Стратегия или план атаки, инвестора использует при принятии решения о выделении капитала среди нескольких вариантов, включая акции, облигации, денежные эквиваленты, сырьевые товары и недвижимость. Стратегия должна учитывать инвестора терпимости к риску, а также будущие потребности в капитале.