A stratégia, vagy a támadási tervet, a befektető használ eldöntésekor, hogyan osztják szét a tőke, beleértve a készletek, kötvények, pénzeszköz-egyenértékesek, áruk és ingatlan több lehetőség közül. A stratégiának figyelembe kell vennie, a befektető a tolerancia a kockázat és a tőke jövőbeli igényeinek.