El aumento o disminución en el valor liquidativo del fondo desde el comienzo de un período de tiempo hasta el final de ese período de tiempo, incluyendo dividendos o intereses y ganancias de capital o pérdidas, pero excluyendo cargos de ventas o cargas, redención honorarios y los impuestos. Retorno Total acumulado se expresa como un porcentaje y se calcula dividiendo el cambio en el valor del activo neto del fondo durante el período de tiempo especificado por el valor liquidativo del fondo al principio del período de tiempo.